Каталог
  

Как инвестировать в золото физическому лицу


Как инвестировать в золото физическому лицу — способы доступные каждому инвестору

Здравствуйте, дорогие читатели. В прошлой статье мы рассматривали плюсы и минусы инвестирования в золото. Мы выделили шесть распространенных способов, в которые можно вложить деньги. Сегодня мы будем говорить о том, как инвестировать в золото физическому лицу.

Мы сделаем подробное описание каждого из вариантов и порекомендуем обучающий тренинг, который подойдет любому начинающему инвестору с небольшим капиталом.

Способы инвестирования в золото.

Физическое инвестированиеИнвестирование через интернетИспользование производных инвестиционных продуктов
Покупка золотых слитков.Торговля фьючерсами на фондовой бирже. Открытие банковских обезличенных счетов.
Покупка золотых монет: инвестиционных или коллекционных.Торговля золотовалютными котировками на форекс.Приобретение акций действующих золотодобывающих компаний.
Покупка золотых драгоценностей.Торговля золотом на бинарных опционах.Покупка криптовалюты, подкрепленной золотом.

Выделите час свободного времени и посмотрите документальный фильм о золоте. Из него вы узнаете, почему драгоценные металлы так ценятся инвесторами.

Физическое инвестирование

Все золотые изделия нужно покупать с расчетом на долгосрочную перспективу (от 15 лет). Если вы хотите более быстрых результатов – торгуйте на бирже или пользуйтесь производными продуктами.

Покупка золотых слитков. Этот вариант подходит для инвесторов с крупным капиталом, которые способны совершать объемные закупки, оплачивать налоги и тратить дополнительные средства за сохранность своего золота.

  • Вы приходите в банк и заказываете нужное количество золотых слитков.
  • Оплачиваете НДС и получаете сертификаты, доказывающие подлинность сделанной покупки.
  • После этого вам нужно выбрать способ хранения слитков. Самый безопасный вариант – аренда банковской ячейки. За эту услугу банк ежемесячно будет взимать около 0,01% от стоимости всего содержимого.
  • Когда покупка совершена – начинается выжидательный период, за который золото должно существенно увеличиться в стоимости.
  • После получения результата нужно решить, что делать дальше. Можно продолжать содержать капитал в золоте или перевести его в деньги (полностью или частично).

Покупка монет. В первую очередь вы должны знать, что все золотые монеты делятся на две большие категории: инвестиционные и коллекционные.

Инвестиционные монетыКоллекционные монеты
Они общедоступны и продаются во многих банках без НДС.Выпускаются ограниченным тиражом и стоят дорого.
Выпускаются в различных вариациях и доступны даже инвесторам с небольшим капиталом.Обладают двойной ценностью: увеличиваются в стоимости вместе с ростом цены на золото и являются самостоятельным ценным предметом, пользующимся спросом у коллекционеров.

Теперь разберем алгоритм инвестирования с помощью золотых монет.

  • Вы выбираете, в какой тип монет хотите вложить деньги: в инвестиционные, коллекционные или в оба варианта сразу.
  • Проводите закупку.
  • Выбираете стратегию возврата инвестиций.
Можно дождаться подорожания золота и перевести капитал в деньги.Можно приобрести редкую монету и сразу перепродать её коллекционеру с наценкой.Можно дождаться подорожания золота и только после этого продать редкие монеты коллекционеру.

Если вы не хотите приобрести подделку – старайтесь не покупать золотые монеты вне банков.

Рассказ эксперта о том, почему выгодно приобретать монеты и слитки.

Покупка драгоценностей. Чтобы разобраться со стратегией инвестирования, нам нужно разделить все золотые изделия на две группы. К первой будут относиться все украшения, купленные в ювелирных магазинах. Во вторую группу входят все драгоценности, которые обладают исторической или художественной ценностью.

Схема инвестирования в обычные драгоценности. Схема инвестирования в коллекционные золотые изделия.
Вы покупаете золотой предмет и используете его по назначению. Вы находите и приобретаете драгоценность, которая может заинтересовать коллекционеров.
Продаете через длительный временной промежуток. Если золото подорожает, то вы сможете заработать или вернуть часть сложенных средств. Продаете купленный золотой предмет с наценкой и оставляете разницу себе.

Мнение эксперта: стоит ли инвестировать в ювелирные изделия.

Если вы займетесь инвестированием в золотые изделия, то всегда старайтесь закрывать покупку на территории той страны, в которой вы проживаете. Это позволит в любых спорных ситуациях обратиться в суд и отстоять свои интересы. По крайней мере, в Украине и в России физическим лицам это право гарантировано.

Инвестирование через интернет

В эту группы мы отнесли три способа заработка на золоте: торговля на фондовом рынке, торговля на форекс и торговля на бинарных опционах. Все перечисленные способы объедены общими принципами и механизмом инвестирования.

  • Вы регистрируетесь на сайте выбранной брокерской фирмы. Брокер – это посредническая организация, которая связывает вас и товарную биржу, на которой обращается золото.
  • Далее вы пополняете свой торговый депозит, который будет использоваться во всех сделках с покупкой или продажей золота.
  • После этого вы делаете прогноз относительно того, в каком направлении будет двигаться цена на золото: возрастать или убывать.
  • Теперь вы активируете сделку и ждете, пока сделанный прогноз оправдается.
  • В конце нужно зафиксировать результат и повторить циклу.

Инвестирование через интернет – это самый быстрый и выгодный способ заработка на золоте, для реализации которого не требуется крупный капитал. Проблема в том, что работа на каждом финансовом рынке сопряжена с множеством нюансов, в которые инвестор должен самостоятельно вникнуть. Если не пройти подготовку и не получить специальные знания, то можно очень быстро из инвестора превратиться в банкрота.

Чтобы начать обучение — посетить сайт traderfond.ru. Это профильный ресурс, на котором содержатся различные обучающие программы по трейдингу. Вам необходимо внимательно изучить все предложенные материалы, выбрать подходящий курс и приступить к торговле.

Сайт traderfond.ru – это место, где вас научат инвестировать в золото через интернет.

Производные инвестиционные продукты

Инвестирование в обезличенные металлические счета. Представьте обычный долларовый депозит, открытый в Сбербанке. А теперь предположите, что вместо долларов на счету числиться золото. Такой депозит будет называться обезличенным металлическим счетом (ОМС), который будет исчисляться в граммах и килограммах. ОМС – это виртуальное золото, которым можно обзавестись во многих крупных банках. Инвестирование в такие счета будет проходить по следующей схеме:

  • Вы подписываете с банком договор и открываете ОМС;
  • ждете, пока физическое золото вырастете в цене:
  • закрываете ОМС и получаете разницу, которая сформировалась между начальной и конечной ценой на золото.

Обязательно посмотрите следующее видео. В нем описаны все нюансы, преимущества и недостатки ОМС.

Приобретение акций золотодобывающих компаний. В природе запасы золота крайне ограничены. Поэтому, если вы присоединитесь к бизнесу, умеющему находить и разрабатывать новые месторождения, то сможете хорошо заработать. Разберем алгоритм того, как это будет выглядеть.

  • Вы находите золотодобывающую компанию и вкладываете свои средства в её акции.
  • Если фирма успешно работает, то все инвесторы будут периодически получать дивиденды, — фиксированные выплаты, размер и порядок начисления которых прописывается в договоре.
  • Дополнительная прибыль может получиться за счет роста акций выбранной компании: купили 1 акцию по 1000 $ и через время продали её за 5000 $. Всю полученную разницу оставили себе.

Чтобы разобраться в теме – посмотрите следующее интервью. В нем владелец гонконгской золотодобывающей компании рассказывает о том, как правильно инвестировать в акции фирм, специализирующихся на добыче драгметаллов.

Покупка криптовалюты. Криптовалюта – это виртуальная денежная единица, которая была создана для решения всех проблем, связанных с онлайн-платежами. Первая криптовалюта появилась в 2009 году и получила название «Биткоин».

В 2017 году существует несколько тысяч криптовалют, каждая из которых наделена своими уникальными особенностями. Некоторые из них подкреплены золотом. На них мы и рекомендуем обратить внимание.

Обзор золотой австралийской криптовалюты OneGram.

Инвестирование в криптовалюту будет выглядеть примерно так:

  • вы покупаете цифровые монеты;
  • ждете, пока они подорожают;
  • забираете разницу.

На первый взгляд инвестирование в цифровые деньги кажется полным безумием. Однако, если бы вы в 2009 году купили Биткоин, то вряд ли об этом пожалели. За 7 лет стоимость одной монеты возросла с нескольких центов до 8248 $. И это не пределе. Аналитики Saxo Bank прогнозируют, что через 20 лет один биткоин подорожает до 100 000 $.

Курс биткоина по состоянию на 20.11.2017 год. Стоимость одной монеты находится на уровне 8248 $.

Заключение

Друзья, мы рассмотрели все популярные способы инвестирования в золото, которые актуальны в конце 2017 года. Если вам известен какой-то другой вариант, пожалуйста, опишите его в комментариях. Также напишите, если какой-то из способов вас особо заинтересовал, и вы хотите получить более подробную информацию о его реализации. Мы соберем информацию и сделаем по вашей просьбе отдельную публикацию. Спасибо за чтение. Желаем всем хорошего настроения и прибыльных инвестиций.

С уважением, команда блога Артема Биленко«Твоя линия жизни в твоих руках»

artem-bilenko.com

Как инвестировать в золото: 8 способов на выбор

Способов осуществить инвестирование в золото множество. Речь идет не только о покупке слитков, но и о приобретении финансовых инструментов, производных от этого актива или связанного с ним. Поэтому войти в «золотой» рынок может инвестор с любым капиталом и с любой склонностью к риску.

Традиционно золото считается чуть ли не идеальным способом сбережения средств. Причина – в постоянном росте спроса на драгоценные металлы. Даже после ощутимых периодов падения цены актив отыгрывает прежние позиции, особенно, в период кризиса.

В долгосрочной перспективе драгоценный металл неизбежно растет, это убедительно показывает график котировок золота. Поэтому для инвесторов, желающих сберечь капитал до лучших времен, вложения в этот драгоценный металл подходят наилучшим образом.

За последние три года (в самый беспокойный экономический и политический период) золото вдвое выросло в цене, относительно рубля

Еще один плюс инвестирования – цены на него устанавливаются в долларах. Это означает, что если рубль падает против доллара, то цены в рублях на золото растут. Следовательно, девальвация национальной валюты обладателям данного актива не страшна.

К другим плюсам приобретения золота физическим лицом относятся:

  • Высокая ликвидность – достаточно легко продать и слитки, и производные активы на него (например, фьючерсы);
  • Широкий выбор инструментов, позволяющих вложиться в инструмент (ОМС, инвестиционные монеты, ценные бумаги и т.д.);
  • Доверие рынка к золоту – даже когда будут дешеветь все активы, цены на него пошатнутся в последнюю очередь;
  • Относительная независимость от геополитики – добыча металла в мире диверсифицирована, и никто не сможет искусственно влиять на котировки этого актива (в отличие от нефти, цены на которую контролируют страны ОПЕК).

К недостаткам стоит отнести:

  • Специфику этого актива – когда в экономике всё спокойно, то золото активно продают – следовательно, расти оно будет только во время кризиса;
  • Недостаточно крупный рост стоимости – иногда приходится годами ожидать, пока цена вырастет (это относится ко всем инструментам, базовым активом которых является этот драгоценный металл – яркий пример ОМС);
  • Высокие издержки, связанные с необходимостью приобретения слитков и любых иных финансовых инструментов;
  • Не подходит для спекулятивных операций из-за высоких издержек и низкой доходности на коротких дистанциях.

Таким образом, золото можно использовать для хеджирования рисков и сохранения своих средств в неприкосновенности во время кризиса. А множество финансовых инструментов, позволяющих по-разному вкладывать в драгоценный металл, расширяют возможности каждого конкретного инвестора.

Особенности и конкретные достоинства и недостатки каждого инструмента будут рассмотрены ниже.

Основные способы вложения в золото

В России есть немало способов заработать на этом драгоценном металле. К наиболее популярным относятся:

  • приобретение слитков или инвестиционных изделий;
  • открытие обезличенных металлических счетов;
  • приобретение опционов и фьючерсов;
  • инвестиции в ценные бумаги золотодобывающих предприятий.

Это самый очевидный и простой способ вложения. Достаточно прийти в любой банк и приобрести нужный актив. Из достоинств способа стоит отметить высокую ликвидность – слиток можно продать в любой другой банк, продать частному лицу и заложить в ломбард. Цены на слитки определяются ценой на золото как на сырье, но в принципе реально продать его выше рынка (особенно, если речь идет о высокой пробы).

Однако и недостатки у этого варианта имеются. Например, необходимо позаботиться о сохранности слитка, так как малейшая царапина влечет к падению стоимости изделия. Поэтому придется либо сдать его на хранение в банк, либо купить сейф.

При покупке слитков золота не забывайте о налоговых издержках – при реализации слитка надо будет заплатить НДС, который выше НДФЛ.

Не каждый банк имеет право на реализацию золото в слитках. Курс устанавливается ежедневно.

Покупка «бумажного» золота на бирже

Речь идет о торговле на Московской бирже инструмента GLD/RUB. Это единственный способ спекулировать активом, так как котировки меняются достаточно активно. Конечно, до волатильности форекса этому инструменты далеко, но можно реализовать торговлю между днями.

После покупки GLD/RUB на бирже можно заказать реальное золото – оно хранится в Национальном клиринговом центре. Естественно, за поставку слитков придется доплатить.

Из минусов – высокий порог входа, минимальный лот – 10 грамм, по текущим котировках это 23000-25000 рублей.

ОМС - обезличенный металлический счет

Металлический счет представляет собой разновидность расчетного счета в банке, единица измерения которого привязана к стоимости драгоценных металлов. ОМС – отличный способ заработать на золоте, экономя на его хранении и транспортировке. К значительным преимуществам металлического счета относится то, что в них можно вкладывать любую сумму – буквально от 1 рубля.

Особенность ОМС – проценты на остаток не начисляются, инвестор может заработать только на разнице между ценой покупки и продажи. При расчете заработка необходимо учитывать спрэд, т.е. банковскую комиссию. Иногда приходится ожидать достаточно долго, чтобы получить прибыль, которая превысит спрэд.

Инвестиционные монеты

Это достаточно специфический актив, так как инвестиционные монеты обладают ограниченной ликвидностью, поскольку представляют интерес для относительно небольшой группы коллекционеров. Тем не менее, при правильном подходе на этом активе можно заработать крупный капитал.

Приобретать монеты лучше в банке по номинальной стоимости, а продавать через 2-3 года, когда она станет достаточно редкой, на каком-либо аукционе, в т.ч. в режиме онлайн.

К достоинствам инвестиционных монет можно отнести простоту хранения, достаточно крупный прирост номинальной стоимости и отсутствие необходимо уплачивать НДС с продаж.

Акции золотодобывающих компаний

Покупка ценных бумаг таких фирм позволяет дополнительно заработать на золоте. Логика проста: если драгоценные металлы дорожают, то растет выручка компаний, занимающихся их добычей, следовательно, растут котировки их акций. В России публичных компаний, специализирующихся на золотодобыче, не очень много: это Полюс, Лензолото и Бурятзолото.

Из плюсов покупки таких акций можно выделить:

  • Возможность получения дивидендов;
  • Достаточная для спекуляций волатильность бумаг;
  • Относительно низкие издержки – достаточно найти брокера с минимальными комиссиями;
  • Низкий порог входа (минимальная сумма зависит от брокера);
  • При открытии ИИС можно избежать уплаты налогов на прибыль.

Из минусов стоит выделить сложность с диверсификацией. Публичных компаний всего 3, можно для разнообразия пополнить «сырьевой» портфель акциями надежных компаний наподобие Алросы и Норильского никеля.

Также нужно учесть, что котировки акций золотодобывающих компаний зависят не только от цен на сырье, но и от других факторов: финансовой устойчивости предприятия, объема добычи, размера дивидендов, даже от кадровых перестановок в руководстве.

Помните, что акции могут приносить дополнительный доход в виде дивидендов

ПИФы

Если при покупке отдельных акций инвестору нужно проводить более тщательный анализ эмитентов, то при вложениях в ПИФы за него это делают профессиональные управляющие. На что нужно обратить внимание:

  • Структура активов – обычно ПИФы покупают не само золото, а фьючерсы на него, либо приобретают акции золотодобывающих предприятий (в т.ч. зарубежных);
  • Производится ли достаточная диверсификация – хорошо, если фонд вкладывает в разные активы, так он больше защищен от нестабильностей на рынке, хуже, если он вкладывает средства в один ETF – нет защиты от рисков плюс дополнительные расходы (лучше инвестировать в ETF напрямую);
  • Валюта фонда – так, если ПИФ вкладывает в валютные активы, то при падении рубля инвестор получит убыток, в то время как формально фонд получит прибыль;
  • Размер комиссий – обычно при инвестировании в ПИФ взимается комиссия при покупке пая, а затем – при продаже, иногда – за годовое обслуживание (важно: через 3 года владения паями скидку при продаже уплачивать не нужно);
  • Вкладывает ПИФ только в золото, либо в иные драгоценные металлы – иногда фонд только носит схожее название, в то время как основу его портфеля могут составлять вложения в платину и палладий.

При вложениях в ПИФы инвестор получает доход только за счет разницы между ценой покупки и продажи. Ориентироваться стоит на ПИФы с высокой доходностью и достаточной диверсификацией.

Обратите внимание на стоимость пая и динамику крупнейших ПИФ драгоценных металлов

ETF на золото

Если говорить упрощенно, то ETF – это ПИФ, только зарубежный. Особенность ETF – фонд собирается для инвестирования в какой-либо индекс либо актив. Таким образом, доходность этого финансового инструмента напрямую зависит от роста стоимости актива.

К плюсам ETF относятся низкие комиссии – не более 1%, к минусам – большой порог входа (от 1000 долларов) и сложность с приобретением – не все брокеры предлагают возможность купить этот актив. Выходом может стать покупка ПИФов, инвестирующих в ETF.

Фьючерсы на золото

Их приобретение производится на срочном рынке Московской бирже. Фьючерс – это контракт на будущую поставку актива. Производителям он позволяет закрепить цены на продажу сырья и получить гарантированную прибыль. Приобретя фьючерс, инвесторы могут дождаться его исполнения и купить золото по указанной стоимости, либо продать фьючерс, если цена драгоценного металла выросла достаточно сильно и цена на фьючерс, соответственно, поднялась.

Такие инструменты как ETF и фьючерсы доступны к торговле только через брокера

В отличие от опциона, исполнение фьючерса обязательно, поэтому риски потерять часть сбережений при падении стоимости золота выше. Имеется возможность продлить контракт, избежав покупки по чрезмерно высокой цене.

Советы инвестору

Таким образом, у инвестора несколько вариантов, как можно вложиться в инструмент. Перед тем, как принимать решение о покупке того или иного актива, стоит учесть ряд моментов:

  • Не вкладывайте средства в один актив, диверсифицируйте риски. Например, вы можете открыть ОМС, купить несколько акций Лензолота, а остальные средства вложить в ПИФ, инвестирующий в ETF. Это позволит зарабатывать на любом рынке – падающем или растущем, а также получать прибыль разными способами – за счет роста, получения дивидендов и спекуляций на производных инструментах.
  • Учитывайте курсовую разницу. Золото торгуется за доллары, поэтому при усилении рубля вполне можно получить убытки в национальной валюте.
  • Инвестируйте только в те инструменты, работу которых понимаете. Например, если вы не знаете, как торговать фьючерсами, лучше пока этого не делать, а пройти обучение.
  • Нацельтесь на долгое ожидание. Золото – актив, «выстреливающий» на дальней дистанции. Скорее всего, придется ждать несколько лет для получения достаточно весомой прибыли.
  • Используйте преимущества льготного режима. Откройте ИИС и покупайте акции или паи ПИФов с его помощью. Держите паи ПИФов в собственности больше 3 лет. Выбирайте инвестиционные монеты вместо слитков, чтобы не платить НДС.

Вам будет интересно:

Инвестиции в золото могут быть исключительно выгодными, если правильно распределить риски и использовать разные инструменты для достижения своих финансовых целей. Можно постепенно наращивать портфель вложений в драгоценные металлы, чтобы по максимуму использовать все возможности.

fin.zone

4 варианта вложения денег в золото, плюсы и минусы | Бизнес кейс

Золото всегда было синонимом слова богатство, капитал также стабильность и надежность, как минимум в экономической интерпретации. Еще тысячи лет назад золото было не только платежным средством, но и средством накопления и сбережения собственного состояния.

Прошли тысячи лет, а ситуация в корне не изменилась, и сегодня золото активно используют для сбережения и хранения капиталов. Причем примеров можно привести массу, от обычных женщин в Индии, покупающие золотые изделия для создания собственного «финансового парашюта». По их законам все золото на женщине ее собственность и с ним она покидает дому супруга, интересно, что аналогичная практика распространена в мусульманском мире. Всех без исключения центробанков мира, которые хранят часть своих резервов в золоте, причем не виртуальном, а физическом.

*

Интересно, что большая часть физического золота стран ЕС находится на хранении в США, и в прошлом году произошел достаточно большой скандал (в узких кругах), когда часть Европейских стран решила забрать свое золото с США. Процесс, насколько сообщала пресса, уже пошел, но реально перевозка золота займет не менее 5 лет.

Если с индийцами и центробанками все более-менее понятно, то стоил ли вкладывать деньги в золото обычному человеку?

Содержание

Как вложить деньги в золото, доступные варианты Слитки Монеты Украшения Металлические счета, депозиты в золоте Стоит ли вкладывать в золото 2016 году

Как вложить деньги в золото, доступные варианты

Существует достаточно небольшой набор инструментов для инвестирования в золото обычным гражданам, для работы с тем же песком, самородками будет необходимо разрешение Пробирной Палаты РФ. В доступном перечне покупка монет, банковских слитков, приобретение ювелирных украшений. Отдельной строкой идет открытие специальных металлических счетов — ОМС (обезличенные металлически счет).

Каждый из вариантов имеет свои минусы и плюсы, но во всех вариантах кроме банковских счетов инвестирование имеет смысл только в длинной перспективе от 5 лет. Стоит отметить, что кроме достаточно больших минусов есть и огромный плюс.

Большим преимуществом инвестирования в физическое золото является его высоколиквидность, практически в любой момент золото можно конвертировать в «живой» рубль. При этом правильный подбор инструментов позволяет провести такую конвертацию с минимальными потерями, конечно по сравнению с большинством других инструментов пригодных для вложения денег (подробней здесь).

Слитки

Банковские слитки представляют собой маркированные слитки с документами с золотом 999, 95 пробы. Обычно продаются в герметично запечатанной упаковке, при покупке банки требуют предоставления удостоверения личности.

При покупке банковского слитка обязательно проверьте наличие всех документов на золото, плюс сохраняйте чек.

Минусы при инвестировании в слитки

  • — необходимость уплати НДС (18% к стоимости золота, которые в последующем не вернутся);
  • — трудности с продажей. Банки выкупают слитки с неохотой, при этом очень тщательно проверяют не только документы самого золота, но и его физическую сохранность. Наличие царапин или потертостей дает практически 100% гарантию, что банк слиток не выкупит.
  • — высокий дисконт при продаже. Банки выкупают со спредом не менее 20% к рыночной цене.

Плюсы инвестирования в золотые слитки

  • — высокая ликвидность;
  • — 100% защита от инфляции, кризисов и девальвации, причем не только рубля но и доллара.
  • — в перспективе 5-6 лет прибыль составит не менее 30 %, при рентабельности в 70%

Где лучше покупать слитки

Оптимальным является покупка за пределами России, в большинстве стран такая покупка не облагается налогом, что позволит сэкономить 18%, плюс в российских банках разница между рыночной ценой и ценой продажи банковского золота отличается на 20-25% (особенно это заметно на мелких слитках). Заграницей спред на порядок ниже. Правда покупать можно только в рамках определенного лимита (перед покупкой уточните на таможне), все что выше облагается дополнительным таможенным сбором.

Монеты

Чеканкой золотых монет в основном занимается Центробанк и Сбербанк России, существует две принципиально разные категории:

Инвестиционные монеты – именно они представляют наибольший интерес для покупателя. Так при их покупке не нужно платить 18% НДС, в большинстве случаев спред между рыночной ценой и ценой продажи относительно не большой. И самое главное такие монеты с удовольствием покупают не только банки, но и ювелиры.

Стоит отметить, что операции с золотом (кроме украшений) между физическим лицами запрещен, но кто мешает найти более интересные варианты, чем банальная продажа инвестиционных золотых монет, к примеру, обмен.

Юбилейные монеты – данные монеты имеют цену намного выше номинала золото эквивалента и представляют ценность для нумизматов и коллекционеров. Инвестирование в данный инструмент достаточно рискованно без знаний и соответствующих знакомств.

Украшения

Золотые украшения были и наверное еще долго останутся основным инструментом сбережения капитал на востоке, об арабских и индийских женщинах уже говорилось. У славян такой традиции нет, но это не мешает инвестировать средства нашим женщинам.

Правда, конфигурация

жена- золото – украшение – инвестиция

представляет собой специфический аспект нашей жизни и по большому счету не может быть эталоном. На самом деле такой вариант инвестирования в золото подходит только женам состоятельных мужчин, которые должны быть готовы к быстрым переменам в своей жизни, при этом, не имея других инструментов для создания «финансового парашюта».

Фактически инвестирования в золотые украшения выгодно только если это украшения очень старое или является произведением искусств (которое гипотетически способно подняться в цене). Во всех остальных случаях такие инвестиции не рентабельны так как продажа таких украшений производится по весу, а покупка по весу плюс работа и маржа магазина. То есть при любых раскладах обращение назад золота в деньги будет с минусом.

Металлические счета, депозиты в золоте

Обезличенные металлические счета (ОСМ) открываются в банках и имеют больше виртуальную основу, в большинстве случаев речь не идет о физическом металле (он может быть в золоте, платине, серебре). Фактически происходит покупка виртуального металла, по рыночной цене, а при выводе денег продажа по той же рыночной цене (установленной банком).

Данный инструмент очень удобен и вот почему:

Плюсы металлических счетов в золоте, серебре

  • — высокая надежность. Де-факто такие вложения полностью оберегают капитал от инфляции, девальвации.
  • — высокая ликвидность. Конвертировать сбережения назад в денежную форму можно очень быстро.
  • — отсутствие дополнительных дисконтов и НДС. Все переводы осуществляются по текущему курсу золота в банке.

Минусы

  • — деньги находятся в банке, то есть все риски связанные с банкротством финансового учреждения ложатся на плечи вкладчика.
  • — заработать можно только при повышении цены. В отличии от стандартных депозитов, на ОСМ практически не начисляются, а если есть то мизерные.
  • — ОСМ не попадает под гарантирование вкладов.

Вывод, ОСМ очень удобный и практичный инструмент если нужно «переждать», но заработать на нем не получится. Также нужно очень внимательно выбирать банки, мой совет или большой государственный Сбербанк России и его золотой счет или большие иностранные банки

Стоит ли вкладывать в золото 2016 году

Более надежного инструмента по сбережению собственных денег найти нельзя, золото есть и еще много лет будет основным сберегательным инструментом, но такой вариант не позволит заработать и получить большую прибыль. По большому счету даже через 10 лет конвертировав золото в деньги Вы просто получите номинальную стоимость своего капитала, с учетом прошедшей инфляции и обесценивания бумажных денег.

А теперь немного видео с мнением экспертов по инвестированию в золото.

Хотите выгодно инвестировать деньги?

Дата загрузки: 2015-01-11

pilotbiz.ru

Инвестиции в золото. Каковы их плюсы и минусы?

Золото — это актив, который традиционно характеризуется крайне высокой привлекательностью в среде инвесторов. Чем это обусловлено? Какие есть способы вложений в золото и от чего зависит их эффективность?

Насколько выгодны инвестиции в золото?

Инвестиции в золото — это, фактически, вид предпринимательства, история которого насчитывает тысячи лет. Данный благородный металл ценился во все времена, и сегодня его востребованность — как ликвидного и надежного актива, остается актуальной.

Однако, главный критерий инвестиционной привлекательности любого актива — то, насколько правомерно ожидать стабильного роста его стоимости. Характеризуется ли золото таким свойством на современном этапе развития мировой экономики? Стоит ли вложить деньги в золото сегодня, или же предпочесть иные варианты инвестиций — более выгодные и, быть может, предсказуемые с точки зрения перспектив капитализации?

Действительно, золото, как и многие другие драгоценные металлы, характеризуется крайне высокой степенью волатильности цен. И это несмотря на то, что сегодня они формируются на мировом рынке, который характеризуется достаточно большой инерционностью (вследствие чего непредсказуемые масштабные скачки и падения цен на сырье и товары — скорее редкость, чем правило — но они, безусловно, имеют место). Золото — крайне востребованный товар. Многие центральные банки, включая Банк России, стремятся обеспечивать свои резервы, прежде всего золотом и активно покупают его. Крайне редки ситуации, когда на рынке появляется переизбыток данного благородного металла.

Но, так или иначе, статистика последних лет говорит о том, что мировые цены на золото далеки от стабильности. Если в сентябре 2007 года золото стоило порядка 700 долларов США за тройскую унцию, то спустя 5 лет — его цена выросла до 1700 долларов. Сегодня стоимость золота — порядка 1300 долларов за тройскую унцию.

Что это может значить для инвестора? Первое — то, что в золото нужно вкладываться, если есть уверенность, что его закупочная цена - «на дне» или близка к такому уровню. Второе — золото с учетом реалий современного рынка не слишком подходит для «коротких» инвестиций. Волатильность цен на золото в течение года и даже в течение месяца может составлять десятки процентов — как в сторону удорожания, так и в сторону удешевления.

То, в какую сторону пойдет курс золота, очень сложно спрогнозировать исходя из трендов в мировой экономике. Так, крайне сложно провести корреляцию между ценами на данный благородный метал и ценами на нефть, показателями ведущих фондовых рынков.

Таким образом, вкладываться в золото во многих случаях имеет смысл, если есть возможность осуществлять «длинные инвестиции».

При коротких сделках есть риск попасть на ниспадающий тренд, вследствие чего вложение окажется убыточным. Но есть, конечно, вероятность иного исхода — и здесь вопрос в компетенциях инвестора в части прогнозирования влияния тех или иных факторов на мировые цены на золото. Таких факторов крайне много, и не все они предсказуемо появляются — не говоря о возможных результатах их воздействия на экономические процессы.

Кроме того, приобретение золотых активов может быть полезным в деятельности крупной корпорации — как инструмент диверсификации бизнеса.

Для  нее «золотой» портфель, скорее всего, не будет лидирующим по объему, но сможет стать гарантом ликвидности бизнеса, если вдруг возникнут проблемы с наличными денежными средствами и прочими активами, которыми предприятие может рассчитываться с кредиторами.

Имеет значение и то, каким именно способом осуществляются инвестиции в золото. Рассмотрим наиболее распространенные варианты таких вложений.

Какие есть способы инвестирования в золото?

Самый, вероятно, простой способ — это инвестиции в физическое золото. То есть — осуществление закупок золотых слитков либо изделий, содержащих данный благородный металл — например памятных монет, ювелирных украшений. Приобретать физическое золото можно у разных поставщиков — но вопрос в том, где его потом хранить. Самые надежные варианты здесь — аренда ячейки в банке либо открытие обезличенного металлического счета в кредитно-финансовой организации. Банк возьмет на себя основные риски по обеспечению сохранности золота. Такие услуги доступны в большинстве крупнейших российских банков — включая Сбербанк и ВТБ 24.

При необходимости владелец обезличенного счета в любой момент может продать принадлежащий ему благородный металл. Во многих случаях операции по управлению активами на ОМС можно осуществлять через интернет — с использованием Личного кабинета вкладчика.

Основной риск в открытии ОМС — в том, что на такие счета не распространяются нормы законодательства о страховании вкладов. Если банк закроется, то возврат переданных ему объемов золота будет возможен только в рамках процедуры банкротства и взыскания долга с кредитного учреждения за счет имеющихся у него активов.

Другой способ инвестирования в золото — вложения в акции золотодобывающих корпораций (и смежных бизнесов — например, ювелирных). Их можно осуществить как при взаимодействии с эмитентами напрямую, так и через брокеров либо фондовую биржу. Примечательно, что рост капитализации золотодобывающих фирм во многих случаях не зависит от увеличения цен на золото. Бывает и наоборот: при удешевлении металла увеличивается спрос на него, как следствие — потребность в большем количестве поставок золота. Количество заказов на предприятии растет, увеличивается его капитализация.

То же можно сказать и о ювелирном бизнесе. При этом ключевые факторы роста акций компаний, связанных с добычей золота, могут быть крайне несхожими с теми, что характеризуют ювелирные фирмы. К числу крупнейших заказчиков золотодобывающих корпораций, как правило, относятся центральные банки. Основные покупатели ювелирных изделий — все же частные лица. Структура и активность спроса со стороны тех и других могут быть разными.

Следующий вариант — ведение классической биржевой торговли, в рамках которой золото будет одним из трейдинговых инструментов (как, например, валюты на FOREX). Данная схема позволяет задействовать «кредитное плечо» - когда при малом объеме вложений есть возможность увеличить их в несколько раз в случае, если трейдер угадает с движением цен. Оно может быть и отрицательным — и в этом еще одно преимущество в биржевой торговле золотом. Даже при падении мировых цен на данный благородный металл трейдер может оказаться в крупном выигрыше.

Таким образом, эффективность инвестиций в золото в современных условиях зависит от способа их осуществления, знаний и навыков инвестора в части управления «золотыми» активами — физическим металлом, ценными бумагами золотодобывающих корпораций (и прочих связанных с ними бизнесов), а также в части осуществления биржевых сделок с золотом. При этом, увеличение стоимости физического золота не предопределяет роста капитализации золотодобывающих бизнесов — и наоборот. Но с опытом многие инвесторы могут обретать способность с высокой точностью прогнозировать тренды в обоих случаях, и у них может получаться крайне успешно вести бизнес с использованием золотых активов.

law03.ru


Смотрите также